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Shanghai Branch of the Australia and New Zealand Banking Group (China) Limited v. Hangzhou Branch of the Evergrowing Bank Co., Ltd. (application regarding dispute over fraud in a letter of credit)
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澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行与恒丰银行股份有限公司杭州分行信用证欺诈纠纷申请案
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【法宝引证码】
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Shanghai Branch of the Australia and New Zealand Banking Group (China) Limited v. Hangzhou Branch of the Evergrowing Bank Co., Ltd. (application regarding dispute over fraud in a letter of credit)
(application regarding dispute over fraud in a letter of credit)
澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行与恒丰银行股份有限公司杭州分行信用证欺诈纠纷申请案
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[Key Terms]
a letter of credit ; fraud in a letter of credit ; beneficiary
[核心术语]
信用证;信用证欺诈;受益人
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[Disputed Issues]
How to determine the letter of credit fraud when a letter of credit was used as a form of payment in international trade?
[争议焦点]
1.国际贸易中，使用信用证作为支付方式的，如何确定信用证欺诈行为？
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[Case Summary]
The term “letter of credit” refers to a written promise issued by an issuing bank to the third party at the request of and as instructed by the applicant undertaking to pay certain amount of money in a certain period against presentation of the required documentation. It is the main and most used payment method in international trade and a certificate that a bank undertakes to pay under certain conditions. The beneficiary of a letter of credit is entitled to benefits of the letter of credit and is usually the exporter and theintermediary. Article 8 of the Provisions of the Supreme People's Court on Some Issus concerning the Trial of Cases of Disputes over Letter of Credit explicitly defines four kinds of letter of credit fraud such as counterfeiting documents or submitting documents with false information by the beneficiary...
[案例要旨]
信用证是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件是国际贸易中最主要、最常用的支付方式也是银行有条件保证付款的证书。信用证中的受益人是指有权享有信用证利益的人一般为出口方和中间商。我国最高院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第八条明确规定了四种认定信用证欺诈的行为...
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Full-text omitted | | 澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行与恒丰银行股份有限公司杭州分行信用证欺诈纠纷申请案 |
| | 最高人民法院 |
| | 民事裁定书 |
| | (2013)民申字第1231号 |
| | 再审申请人（一审被告、二审上诉人）：澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行。 |
| | 负责人：刘宏，该分行行长。 |
| | 委托代理人：陈歆，广东敬海律师事务所上海分所律师。 |
| | 委托代理人：张琳，广东敬海律师事务所上海分所律师。 |
| | 被申请人（一审原告、二审被上诉人）：恒丰银行股份有限公司杭州分行。 |
| | 负责人：周德元，该分行行长。 |
| | 一审被告：香港联创资源有限公司。 |
| | 一审被告：宁波市锦湖进出口有限公司。 |
| | 法定代表人：王青姣。 |
| | 一审第三人：中国银行股份有限公司浙江省分行。 |
| | 负责人：陈石，该分行行长。 |
| | 再审申请人澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行（原名澳大利亚和新西兰银行集团有限公司上海分行，2010年9月21日变更为现名，以下简称澳新银行上海分行）因与被申请人恒丰银行股份有限公司杭州分行（以下简称恒丰银行杭州分行）、一审被告香港联创资源有限公司（以下简称联创公司）、宁波市锦湖进出口有限公司（以下简称锦湖公司）、一审第三人中国银行股份有限公司浙江省分行（以下简称中国银行浙江省分行）信用证欺诈纠纷一案，不服浙江省高级人民法院（2012）浙商外终字第48号民事判决，向本院申请再审。本院依法组成合议庭审查了本案，现已审查终结。 |
| | 澳新银行上海分行申请再审称：（一）本案涉及的交易流程是，史明通过其控制的关联公司宁波保税区盛通国际贸易有限公司（以下简称盛通公司）、锦湖公司与境外的联创公司等进行交易，或者由盛通公司直接向境外关联公司购买电解铜。涉案货物实际存放在上海保税区的世天威仓储（远东）有限公司（以下简称世天威公司）仓库。本案开证行中国银行浙江省分行应锦湖公司的申请及恒丰银行杭州分行的担保，开立了号码为LC9102209／08的90天远期信用证，受益人为联创公司，信用证约定的主要单据是世天威公司的仓单。海外供货方作为信用证项下受益人向作为议付行的澳新银行上海分行提交世天威公司仓单等单据，澳新银行上海分行审核单据相符后议付，并将单据交给开证行。本案开证行将单据交给恒丰银行杭州分行，恒丰银行杭州分行凭锦湖公司出具的信托收据放单给该公司。锦湖公司则将国家物资储备局上海七处（以下简称国储七处）的相同数量货物的仓单或其他可提货的凭证交给宁波宁兴控股股份有限公司（以下简称宁兴公司）等进口代理公司控制，以国储七处仓单作为世天威公司仓单的替身。事实上，国储七处并无对应货物入库，其仓单虚假。盛通公司取得世天威公司仓单后不提取货物，而分别按照两种方式重复使用，一是换发新仓单使用，即将首次取得的世天威公司仓单交给世天威公司，要求世天威公司注销该仓单后，换发数份不同数量而总量不变的仓单；二是直接重复使用，即直接把世天威公司仓单交回给其海外供货方，以用作其他远期信用证的交单议付。盛通公司进行了一系列不同批次的关联交易，相应地，盛通公司委托宁兴公司等外贸代理人申请开立了不同批次的信用证，盛通公司将世天威公司仓单重新交给海外供货方，用于下一笔信用证交易。海外供货方由此在多笔信用证下向澳新银行上海分行交单议付。因盛通公司未能支付货款，直接为盛通公司开证的开证行遂申请止付，宁兴公司等进口代理公司因其所持的国储七处仓单提货不着，也申请了信用证止付，本案则是恒丰银行杭州分行申请止付。本案主要交易环节有两个，一是关联交易，二是放大交易，后者是盛通公司骗取信用证项下款项的关键环节。放大交易的关键在于盛通公司串通宁兴公司等进口代理，取得世天威公司仓单进行重复使用，因此，盛通公司与宁兴公司是骗取涉案信用证项下款项的始作俑者。（二）一、二审判决认定事实不清，适用法律错误，符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第二、六项规定的应当再审的情形。1、一、二审判决认定本案存在信用证欺诈错误。根据最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》的规定，只有存在第八条所列的“信用证欺诈”情形，且不存在第十条规定的“除外”情形下，才能判决终止支付信用证项下款项。涉案信用证项下议付的关键单据是世天威公司仓单。世天威公司只会在收到正本仓单并注销后，才会发出新的仓单，世天威公司仓单无论怎样流转或拆分、兑换、合并都不会变假。本系列案中每一笔信用证项下的交易都是独立的。盛通公司取得世天威公司仓单后从未提取过货物，代表同一批货物的不同（换发的新仓单）或者相同（原已经议付的仓单）的世天威公司仓单分别在不同的信用证下交单议付。每笔信用证议付当时，仓单均对应着真实的货物。因此，就每一笔信用证而言，不存在单据虚假问题。将一系列交易结合起来看，盛通公司进行了“放大交易”，其手段是通过骗取宁兴公司等外贸代理人的世天威公司仓单，然后通过新一轮的信用证议付变现。如果宁兴公司严格按照代理进口协议的约定，在收到货款后再向盛通公司交单，则盛通公司的企图难以实现。议付后的世天威公司仓单本应被用于提货并注销，却被盛通公司和宁兴公司串通以换发新仓单的方式重新投入流通，或者直接再流通。然而，澳新银行上海分行议付当时所面对的世天威公司仓单在那个时间点是可以用于提货的单据。自始至终，在澳新银行上海分行议付当时都不存在两张或者多张可以提取同一批货物的世天威公司仓单。一、二审判决称信用证项下的单据是假的，缺乏证据支持且违背事实。2、一、二审判决认定澳新银行上海分行议付并非善意错误。只要没有证据证明议付行对信用证欺诈知情，议付就是善意的。恒丰银行杭州分行提交的证据不能证明澳新银行上海分行知情放大交易。恒丰银行杭州分行在本案中的主要证据是公安机关对盛通公司、世天威公司、国储七处、澳新银行上海分行有关人员的询问笔录。根据公安机关的笔录，澳新银行上海分行的职员始终认为，每一次议付时其面对的每一笔世天威公司仓单均对应了一次实货交易，主观上无明知乃至放纵欺诈的意识。盛通公司变换世天威公司仓单的目的就是要向澳新银行上海分行隐瞒其以欺骗手段再次获得世天威公司仓单的情况。一、二审判决认定澳新银行上海分行明知史明等人进行关联交易，并仅凭该认定即推论澳新银行上海分行“明知”没有真实交易，与事实不符。此外，没有证据表明澳新银行上海分行曾经发现过“重复交单”。根据银行的审单实务，澳新银行上海分行负责审单的单证部门不可能觉察到重复仓单，国际惯例明确规定银行没有类似注意义务。根据国际商会291号DOCDEX裁决，澳新银行上海分行未能发现重复仓单并不违反银行惯例，不构成任何程度的过错。一、二审判决认定澳新银行上海分行对“重复交单”应当知情没有法律依据。认为澳新银行上海分行“未尽合理谨慎之责”是错误的。只要不能认定澳新银行上海分行对“欺诈”知情，就不能认定澳新银行上海分行的议付“非善意”。（三）一、二审判决结果严重不公。从过错程度上看，盛通公司明显存在恶意，宁兴公司等外贸代理人与之串通。宁兴公司等外贸代理人提不到货的损失，本应由其自行承担，却转嫁至信用证议付中，由澳新银行上海分行承担。进口代理公司或开证行因持有开证保证金和世天威公司仓单而不当得利，同时史明等人皆逍遥法外，没有承担任何法律责任。根据一、二审判决结果，超过八千万美元的全部损失皆由澳新银行上海分行独自承担，有失公平。综上，请求再审本案。 |
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