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Notice by the General Office of the China Banking and Insurance Regulatory Commission of Issuing the Catalogue and Requirements for the Formats of Application Materials for the Administrative Licensing Items concerning Non-Banking Financial Institutions [Effective]
中国银保监会办公厅关于印发非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知 [现行有效]
【法宝引证码】
 
  
  
Notice by the General Office of the China Banking and Insurance Regulatory Commission of Issuing the Catalogue and Requirements for the Formats of Application Materials for the Administrative Licensing Items concerning Non-Banking Financial Institutions 

中国银保监会办公厅关于印发非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知

All local offices of the China Banking and Insurance Regulatory Commission (“CBIRC”) and financial asset management companies: 各银保监局、金融资产管理公司:
The Implementation Measures of the China Banking and Insurance Regulatory Commission for the Administrative Licensing Items concerning Non-Banking Financial Institutions (Order No. 6 [2020], CBIRC, hereinafter referred to as the “Measures”) was issued in March 2020. With the approval of the CBIRC, the Catalogue and Requirements for the Formats of Application Materials for the Administrative Licensing Items concerning Non-Banking Financial Institutions (hereinafter referred to as the “Catalogue”) in support of the Measures are hereby issued to you, and you are hereby notified of the relevant matters as follows: 中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银行保险监督管理委员会令2020年第6号,以下简称《办法》)已于2020年3月印发。经银保监会同意,现将与之相配套的《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》(以下简称《目录》)印发给你们,并就有关事项通知如下:
I. The Catalogue is a regulatory document in support of the implementation of the Measures. From the date of its issuance, the applicants for licensing items concerning non-banking financial institutions (including six types of institutions including financial asset management companies and representative offices of overseas non-banking financial institutions in China, hereinafter referred to as “non-banking financial institutions”) shall provide application materials according to the requirements of the Catalogue.   一、《目录》是配合《办法》实施的规范性文件。自发布之日起,非银行金融机构(含金融资产管理公司等六类机构及境外非银行金融机构驻华代表处,以下简称非银机构)许可事项申请人应按《目录》要求提供申请材料。
II. The CBIRC will adjust and improve the Catalogue in due time according to the reform and development of non-banking financial institutions and the needs of the regulatory work. The adjusted and improved Catalogue will be issued to the public on the website of the CBIRC.   二、银保监会将根据非银机构改革发展情况及监管工作需要适时对《目录》进行调整和完善,调整和完善后的《目录》将通过银保监会网站对外公布。
III. In case of any discrepancy between the provisions of any relevant catalogue and requirements for the formats of application materials for administrative licensing items before the issuance of this Notice and this Notice, this Notice shall prevail.   三、本通知印发前有关行政许可事项申请材料目录及格式要求的规定与本通知不一致的,按照本通知执行。
Annex: Catalogue and Requirements for the Formats of Application Materials for the Administrative Licensing Items concerning Non-Banking Financial Institutions (2021 Version) (Omitted) 附件:非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2021年版)
General Office of the China Banking and Insurance Regulatory Commission 中国银保监会办公厅
July 12, 2021 2021年7月12日
 附件
 非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求
 (2021年版)
 目 录
 一、机构设立
 (一)法人机构设立
 1.企业集团财务公司
 2.金融租赁公司
 3.汽车金融公司
 4.货币经纪公司
 5.消费金融公司
 (二)分、子公司及代表处设立
 1.分公司设立
 2.子公司设立
 二、机构变更
 (一)法人机构变更
 1.变更名称
 2.变更股权或调整股权结构
 3.变更注册资本
 4.变更住所(包括同城迁址和异地迁址)
 5.修改公司章程
 6.机构分立
 7.机构合并
 8.变更组织形式
 (二)分支机构(含子公司、分公司、代表处)变更
 三、机构终止
 (一)法人机构终止
 1.解散
 2.破产前审批
 (二)分支机构(含子公司、分公司和代表处)终止
 1.子公司解散或破产
 2.分公司和代表处终止营业或关闭
 四、调整业务范围和增加业务品种
 (一)财务公司经批准发行债券等五项业务
 (二)财务公司外汇业务
 (三)金融租赁公司在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务
 (四)非银行金融机构募集发行债务、资本补充工具
 (五)非银行金融机构资产证券化业务
 (六)非银行金融机构衍生产品交易业务
 (七)其他新业务
 五、董事和高级管理人员任职资格核准
 六、申请材料格式要求
 (一)电子文档报送内容及格式要求
 (二)纸质材料应符合的格式要求
   一、机构设立
 (一)法人机构设立
 1.企业集团财务公司
 1.1 企业集团财务公司法人机构筹建审批
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括企业集团情况简介(成立时间、核心主业构成、行业或地区排名情况、成员单位数量),设立财务公司的必要性及出资人符合条件的情况,拟设财务公司名称(名称中应包含所属企业集团的全称或简称,并含有“集团”字样)、拟设地、注册资本、出资人及其出资比例、业务范围等。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)设立财务公司的可行性研究报告。内容至少包括:
 ①企业集团基本情况,包括集团历史沿革、成员单位状况、组织架构和人员情况、基本财务状况和主要财务指标等。
 ②企业集团所属产业及符合国家产业政策情况说明。
 ③企业集团生产经营状况、行业地位、发展规划及各产业板块在集团总资产及总收入中所占比重等。
 ④现金流量分析,即对企业集团过去2年的现金流量规模、特点、规律等进行分析,对未来3年的现金流量进行合理预测。
 ⑤企业集团财务和资金管理经验,包括财务管理体系和资金管理模式介绍、内部资金管理中心或结算中心的成立运作情况、内部资金归集量、结算量等。
 ⑥设立财务公司的宗旨、作用、业务量及盈利预测。包括财务公司成立后3年内每年的货币资金余额、资金归集度、贷款规模,并对预测方式、资金归集模式、贷款需求作详细说明。预测应基于客观审慎的原则,特别是吸收存款量的预测应充分考虑上市公司关联交易限制、境外资金、专户管理的保证金等影响资金归集的因素。
 (3)拟设财务公司章程草案。包括股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害财务公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止财务公司与其开展关联交易,限制其持有财务公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;集团母公司及财务公司控股股东应当在必要时向财务公司补充资本;战略投资者作为主要股东的还应载明其自取得股权之日起5年内不得转让所持财务公司股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外)。
 (4)集团母公司的资质说明材料。包括:
 ①企业集团符合国家最新产业政策的说明材料。
 ②集团母公司的公司章程、组织架构及财务和资金管理制度。
 ③税务机关出具的纳税情况证明(如纳税信用等级证明或完税证明),如不需缴税的,应出具有关情况的说明。
 ④近2年无不良信贷记录的证明(如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告)。
 ⑤作为控股股东的提供最近3个会计年度审计报告复印件,作为非控股股东的提供最近2个会计年度审计报告复印件(含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。审计报告如为非标准意见审计报告的,应提供有关情况的解释说明。
 ⑥关于集团母公司股权结构的情况说明,应逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
 ⑦集团母公司及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
 (5)成员单位名册及有权部门或中介机构 (包括市场监督管理部门、国资部门或会计师事务所)出具的相关证明资料。
 成员单位包括集团母公司及其控股51%以上的子公司(以下简称子公司),母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司,或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司,母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。
 (6)母公司以外的其他出资人的股东资格材料。
 ①税务机关出具的纳税情况证明(如纳税信用等级证明或完税证明),如不需缴税的,应出具有关情况的说明。
 ②近2年无不良信贷记录的证明(如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告)。
 ③作为控股股东的提供最近3个会计年度审计报告复印件,作为非控股股东的提供最近2个会计年度审计报告复印件(含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。审计报告如为非标准意见审计报告的,应提供有关情况的解释说明。
 ④股权结构情况,逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
 ⑤战略投资者还应提供自身经营状况,所属集团的组织结构图、主要股东名册、分支机构与控股子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源,对出资人有实际影响力的其他个人和机构的有关情况,最近3年从事财务公司或类似机构资金集中管理的规模、方式及成功案例,战略投资者及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
 战略投资者为境外金融机构且受其注册地金融监管当局监管的,应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见,内容包括该机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立财务公司;在注册地不受金融监管当局监管的,应提交最近2年的信用评级报告。
 (7)出资人的出资保证或出资协议复印件。
 ①出资保证或出资协议应由全体出资人法定代表人签署并加盖单位公章,协议书中应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项,并授权集团母公司作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。
 ②出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于同意发起设立该财务公司的决议复印件。
 ③国有控股企业集团还应提交国资部门同意其设立财务公司的批复或支持函。
 (8)市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
 (9)筹建方案。内容包括筹建工作安排;拟设机构组织管理架构、内控体系;拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划;选址方案;经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
 (10)出资人法定代表人签署的承诺或声明。包括:
 ①公司近2年无重大违法违规行为的声明。
 ②出资的资金为自有资金、来源合法,非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明。
 ③非涉黑涉恶组织的声明。
 ④确认提供的申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致、对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。
 ⑤集团母公司应出具将按照监管部门要求报送自身经营情况、财务报表等相关材料的承诺书。
 ⑥集团母公司和控股股东应出具必要时向财务公司补充资本的承诺。
 ⑦作为主要股东的战略投资者应出具自取得股权之日起5年内不转让所持财务公司股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外)的承诺,并在投资协议中载明。(承诺或声明的具体内容可参考附件3、附件4,下同)
 (11)申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
 (12)银保监会按审慎性原则规定的其他文件。
 筹建延期报告材料:
 财务公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的,应在筹建期限届满前1个月向银保监会和拟设地银保监局提交筹建延期报告,说明筹建延期的原因及拟延长的期限(最长不得超过3个月)。
 1.2 财务公司法人机构开业核准
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况,包括:机构名称(中英文)、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设情况。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)第一次股东会、董事会通过的各项决议复印件。其中至少应包括:审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议,选举董事、监事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。
 (3)公司章程。应包括:股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害财务公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止财务公司与其开展关联交易,限制其持有财务公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;集团母公司及财务公司控股股东应当在必要时向财务公司补充资本;战略投资者作为主要股东的还应载明其自取得股权之日起5年内不得转让所持财务公司股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外)。
 (4)公司经营方针和计划。包括公司的基本功能定位、业务发展战略以及开业后3年的业务发展计划和资金集中度的预测。
 (5)公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明,反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料,反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告,反洗钱和反恐怖融资专业人员配备情况及接受培训情况报告,信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告等。
 (6)验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。
 (7)公司的组织结构图及各部门职责。
 (8)拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料,详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
 (9)公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排,以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等,特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的情况,并附各部门负责人的详细履历,身份证、最高学历学位证书、专业技术证书复印件。
 (10)公司各项管理制度,包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。
 (11)公司信息系统建设情况及系统功能介绍。
 (12)公司住所的相关材料。包括所有权或使用权证明文件复印件,以及住所安全、消防设施合格的证明文件复印件。
 (13)申请人法定代表人签署的确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。
 (14)申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
 (15)银保监会按审慎性原则规定的其他文件。
 2.金融租赁公司
 2.1 金融租赁公司法人机构筹建审批
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括设立金融租赁公司的必要性及发起人符合条件的情况,拟设立金融租赁公司名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)可行性研究报告。内容至少包括:拟设金融租赁公司的市场前景分析,包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等;未来财务预测,包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平(包括收入、成本和利润)等预测;业务拓展策略、业务发展模式;风险管理理念和风险控制能力等。
 (3)拟设金融租赁公司章程草案。包括:股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害金融租赁公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止金融租赁公司与其开展关联交易,限制其持有金融租赁公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;主要股东承诺不将所持有的金融租赁公司股权质押或设立信托;主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持有的股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外);主要股东应当在必要时向金融租赁公司补充资本,在金融租赁公司出现支付困难时给予流动性支持等。
 (4)发起设立金融租赁公司的协议复印件。应明确各发起人的出资比例、权利、义务等事项,并授权出资比例最大的发起人作为申请人代表全体发起人办理筹建申请事宜。
 (5)发起人股东会、董事会或其他有权决定机构关于同意发起设立该金融租赁公司的决议复印件。出资比例最大的发起人为国有控股企业的,还应提交国资部门同意其发起设立金融租赁公司的批复或支持函。
 (6)发起人基本情况。内容包括:
 ①发起人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位及排名等情况。
 ②公司章程。
 ③税务机关出具的纳税情况证明(如纳税信用等级证明或完税证明),如不需缴税的,应出具有关情况的说明。
 (7)发起人关联方情况。内容包括:
 ①发起人及所在集团的组织结构图。
 ②发起人股权结构情况,逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
 ③发起人及其实际控制人持股比例达到20%,或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。
 ④发起人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
 ⑤发起人之间的关联状况。
 (8)发起人的资信情况或接受监管的情况。包括:
 ①发起人为境内非金融机构的,应提供近2年无不良信贷记录的证明(如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告)。
 ②发起人为境外金融机构或融资租赁公司并受其注册地金融监管当局监管的,应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见,内容包括该机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立金融租赁公司;在注册地不受金融监管当局监管的,应提交最近2年的信用评级报告。
 (9)非金融企业作为控股股东的应提供最近3个会计年度审计报告复印件,其他发起人提供最近2个会计年度审计报告复印件(含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。审计报告如为非标准意见审计报告的,应提供有关情况的解释说明。
 (10)发起人法定代表人签署的声明或承诺。包括:
 ①不将所持有的金融租赁公司股权质押或设立信托,自取得股权之日起5年内不转让所持有的股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外)以及在必要时向金融租赁公司补充资本,在金融租赁公司出现支付困难时给予流动性支持的承诺。(非主要股东不需要提供本项承诺)
 ②用于出资设立金融租赁公司的资金为自有资金、来源合法,非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明。
 ③最近2年无重大违法违规记录的声明。
 ④非涉黑涉恶组织的声明。
 ⑤确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致,对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。
 (11)市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
 (12)筹建方案。内容包括筹建工作安排;拟设金融租赁公司组织管理架构、内控体系;拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划;选址方案;经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
 (13)申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
 (14)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。
 筹建延期报告材料:
 金融租赁公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的,应在筹建期限届满前1个月向银保监会和拟设地银保监局提交筹建延期报告,说明筹建延期的原因及拟延长的期限(最长不得超过3个月)。
 2.2 金融租赁公司法人机构开业核准
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况,包括:机构名称(中英文)、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设情况。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括:审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议,选举董事、监事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。
 (3)公司章程。包括:股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害金融租赁公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止金融租赁公司与其开展关联交易,限制其持有金融租赁公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;主要股东承诺不将所持有的金融租赁公司股权质押或设立信托;主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持有的股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外);主要股东应当在必要时向金融租赁公司补充资本,在金融租赁公司出现支付困难时给予流动性支持等。
 (4)公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。
 (5)公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明,反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料,反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告,反洗钱和反恐怖融资专业人员配备情况及接受培训情况报告,信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告等。
 (6)验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。
 (7)公司的组织结构图及各部门职责。
 (8)拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料,详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
 (9)公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排,以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等,特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的情况,并附各部门负责人的详细履历,身份证、最高学历学位证书、专业技术证书复印件。
 (10)公司各项管理制度,包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。
 (11)公司信息系统建设情况及系统功能介绍。
 (12)公司住所的相关材料。包括所有权或使用权证明文件复印件,以及住所安全、消防设施合格的证明文件复印件。
 (13)申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。
 (14)申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
 (15)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。
 3.汽车金融公司
 3.1 汽车金融公司法人机构筹建审批
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括设立汽车金融公司的必要性及出资人符合条件的情况,拟设汽车金融公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)可行性研究报告。内容至少包括拟设汽车金融公司的市场前景分析,包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等;未来财务预测,包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平(包括收入、成本和利润)、流动性状况等预测;业务拓展策略、业务发展模式;风险管理理念和风险控制能力等。
 (3)拟设汽车金融公司章程草案。包括:股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害汽车金融公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止汽车金融公司与其开展关联交易,限制其持有汽车金融公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持有的股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外);主要股东应当在必要时向汽车金融公司补充资本。
 (4)出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项,并授权主要出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。
 (5)出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于拟出资设立该汽车金融公司的决议复印件。主要出资人为国有控股企业的,还应提交国资部门同意其设立汽车金融公司的批复或支持函。
 (6)出资人基本情况。包括:
 ①出资人名称、法定代表人、注册地址、经营情况、行业地位及排名等。
 ②公司章程。
 ③税务机关出具的纳税情况证明(如纳税信用等级证明或完税证明),如不需缴税的,应出具有关情况的说明。
 (7)出资人关联方情况。内容包括:
 ①出资人及所在集团的组织结构图。
 ②出资人股权结构情况,逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
 ③出资人及其实际控制人持股比例达到20%,或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。
 ④出资人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
 ⑤出资人之间的关联状况。
 (8)出资人的资信情况或接受监管的情况。包括:
 ①出资人为境内非金融机构的,应提供近2年无不良信贷记录的证明(如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告),为境外非金融机构的,应提供最近2年的信用评级报告。
 ②出资人为境外非银行金融机构并受其注册地金融监管当局监管的,应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见,内容包括该金融机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立汽车金融公司;在注册地不受金融监管当局监管的,应提供最近2年的信用评级报告。
 (9)非金融企业作为主要出资人的应提供最近3个会计年度审计报告复印件,其他出资人提供最近2个会计年度审计报告复印件(含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。审计报告如为非标准意见审计报告的,应提供有关情况的解释说明。
 (10)出资人法定代表人签署的声明或承诺。包括:
 ①自取得股权之日起5年内不转让所持汽车金融公司股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外)以及在必要时向汽车金融公司补充资本的承诺。(非主要股东不需要提供本项承诺)
 ②用于出资设立汽车金融公司的资金为自有资金、来源合法、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明。
 ③最近2年无重大违法违规记录的声明。
 ④非涉黑涉恶组织的声明。
 ⑤确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致,对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。
 (11)市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
 (12)筹建方案。内容包括筹建工作安排;拟设机构组织管理架构、内控体系;拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划;选址方案;经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
 (13)申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
 (14)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。
 筹建延期报告材料:
 汽车金融公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的,应在筹建期限届满前1个月向银保监会和拟设地银保监局提交筹建延期报告,说明筹建延期的原因及拟延长的期限(最长不得超过3个月)。
 3.2 汽车金融公司法人机构开业核准
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况,包括:机构名称(中英文)、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设情况。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括:审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议,选举董事、监事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。
 (3)公司章程。包括:股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害汽车金融公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止汽车金融公司与其开展关联交易,限制其持有汽车金融公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持有的股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外);主要股东应当在必要时向汽车金融公司补充资本。
 (4)公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。
 (5)公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明,反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料,反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告,反洗钱和反恐怖融资专业人员配备情况及接受培训情况报告,信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告等。
 (6)验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。
 (7)公司的组织结构图及各部门职责。
 (8)拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料,详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
 (9)公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排,以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等,特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的情况,并附各部门负责人的详细履历,身份证、最高学历学位证书、专业技术证书复印件。
 (10)公司各项管理制度,包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理、金融消费者权益保护制度等方面。
 (11)公司信息系统建设情况及系统功能介绍。
 (12)公司住所的相关材料。包括所有权或使用权证明文件复印件,以及住所安全、消防设施合格的证明文件复印件。
 (13)申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。
 (14)申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
 (15)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。
 4.货币经纪公司
 4.1 货币经纪公司法人机构筹建审批
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括设立货币经纪公司的必要性及出资人符合条件的情况,拟设货币经纪公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)可行性研究报告。内容至少包括拟设货币经纪公司的市场前景分析,包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等;未来财务预测,包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平(包括收入、成本和利润)预测;业务拓展策略、业务发展模式;风险管理理念和风险控制能力等。
 (3)拟设货币经纪公司章程草案。包括:股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害货币经纪公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止货币经纪公司与其开展关联交易,限制其持有货币经纪公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持有的股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外)。
 (4)出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项,并授权出资比例最大的出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。
 (5)出资人股东会、董事会或其他有权决定机构关于拟出资设立该货币经纪公司的决议复印件。出资比例最大的出资人为国有控股企业的,还应提交国资部门同意其设立货币经纪公司的批复或支持函。
 (6)出资人基本情况。包括:
 ①出资人名称、法定代表人、注册地址、经营情况、行业地位及排名等。
 ②公司章程。
 ③税务机关出具的纳税情况证明(如纳税信用等级证明或完税证明),如不需缴税的,应出具有关情况的说明。
 (7)出资人关联方情况。内容包括:
 ①出资人及所在集团的组织结构图。
 ②出资人股权结构情况,逐层说明至实际控制人、最终受益人及其从事的主要业务介绍。
 ③出资人及其实际控制人持股比例达到20%,或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍。
 ④出资人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业投资入股金融机构、类金融机构的情况。
 ⑤出资人之间的关联状况。
 (8)境外出资人受其注册地金融监管当局监管或属于金融性行业协会会员的,应提供其注册地金融监管当局或金融性行业协会出具的书面意见,内容包括该金融机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立货币经纪公司;在注册地不受金融监管当局监管且不属于金融性行业协会会员的,应提供最近2年的信用评级报告。
 (9)最近2个会计年度审计报告复印件(含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。审计报告如为非标准意见审计报告的,应提供有关情况的解释说明。
 (10)出资人法定代表人签署的声明或承诺。包括:
 ①自取得股权之日起5年内不转让所持货币经纪公司股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外)的承诺。(非主要股东不需要提供本项承诺)
 ②用于出资设立货币经纪公司的资金为自有资金、来源合法、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明。
 ③最近2年无重大违法违规记录的声明。
 ④非涉黑涉恶组织的声明。
 ⑤确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致,对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。
 (11)市场监督管理部门出具的企业名称设立登记通知书等材料。
 (12)筹建方案。内容包括筹建工作安排;拟设机构组织管理架构、内控体系;拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划;选址方案;经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
 (13)申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
 (14)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。
 筹建延期报告材料:
 货币经纪公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的,应在筹建期限届满前1个月向银保监会和拟设地银保监局提交筹建延期报告,说明筹建延期的原因及拟延长的期限(最长不得超过3个月)。
 4.2 货币经纪公司法人机构开业核准
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括机构筹备工作情况及符合开业条件的情况,包括:机构名称(中英文)、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设情况。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括:审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议,选举董事、监事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。
 (3)公司章程。包括:股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害货币经纪公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止货币经纪公司与其开展关联交易,限制其持有货币经纪公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持有的股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外)。
 (4)公司经营方针和计划。包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。
 (5)公司反洗钱和反恐怖融资相关材料。包括出资资金来源情况说明,反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料,反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告,反洗钱和反恐怖融资专业人员配备情况及接受培训情况报告,信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告等。
 (6)验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。
 (7)公司的组织结构图及各部门职责。
 (8)拟任董事、高级管理人员任职资格的相关材料,详见本《目录》“五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
 (9)公司正式员工基本情况说明。包括各部门人员安排,以及人员年龄结构、学历结构、工作年限及金融从业年限结构等,特别要说明具备相应从业经验的人员占比及是否满足许可条件的情况,并附各部门负责人的详细履历,身份证、最高学历学位证书、专业技术证书复印件。
 (10)公司各项管理制度,包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。
 (11)交易场所、交易设备和交易系统的安全性测试报告。
 (12)公司住所的相关材料。包括所有权或使用权证明文件复印件,以及住所安全、消防设施合格的证明文件复印件。
 (13)申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。
 (14)申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
 (15)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。
 5.消费金融公司
 5.1 消费金融公司法人机构筹建审批
 申请材料目录:
 (1)申请书。内容包括设立消费金融公司的必要性及出资人符合条件的情况,拟设消费金融公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等基本信息以及设立的目的。
 申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
 (2)可行性研究报告。内容至少包括:拟设消费金融公司的市场前景分析,包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等;未来财务预测,包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平(包括收入、成本和利润)等预测;业务拓展策略、业务发展模式;风险管理理念和风险控制能力等。
 (3)拟设消费金融公司的章程草案。包括:股东应当遵守法律法规和监管规定;应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害消费金融公司利益行为的股东,银保监会或其派出机构可以限制或禁止消费金融公司与其开展关联交易,限制其持有消费金融公司股权的限额,并可限制其股东会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持有的股权(经银保监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银保监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一出资人控制的不同主体间转让股权等特殊情形除外);主要股东应当在必要时向消费金融公司补充资本,在消费金融公司出现支付困难时给予流动性支持等。
 ......
 


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